[grisbi-user-french] Wishlist : plusieurs rapprochements par jour

[David BERCOT]

Bonjour Jean-Luc,

-------- Message d'origine --------
Objet : [grisbi-user-french] Wishlist : plusieurs rapprochements par jour
Date : dimanche 17 mars 2024 à 12:38 UTC+1
De : Jean-Luc Duflot <jielbil at mailo.com>
Pour : user-french at listes.grisbi.org
> Bonjour,
> 
> Si je peux me permettre, car j'ai fait la comptabilité d'une grosse 
> association pendant plusieurs années, voici :
> 
> Ce qu'on appelle rapprochement est le fait de comparer les écritures 
> d'un compte, par ex. bancaire, avec ce qu'édite la banque, le plus 
> souvent mensuellement, c'est à dire par rapport au relevé de compte 
> mensuel. Il s'agit là d'un document comptable de premier ordre, qui fait 
> foi, en particulier pour les contrôleurs des comptes et les commissaires 
> aux comptes.
> 
> Voici ce qu'en disent les sites :
> https://www.compta-facile.com/l-etat-de-rapprochement-bancaire/
> https://www.compta-facile.com/l-etat-de-rapprochement-bancaire/
> 
> On rapproche donc sa propre comptabilité avec un document officiel.

On est bien d'accord pour dire que je ne suis pas du tout dans cette 
situation !

> Dans votre cas, vous voulez faire, il me semble, des rapprochements « en 
> temps réel », et cela basé sur ce qu'affiche la banque dans ce que vous 
> appelez « mises à jour », donc dans votre espace client de votre banque, 
> qui affiche la liste des opérations passées au jour le jour. Cette liste 
> n'a rien de réellement officiel. Donc, d'un point de vue comptable, cela 
> n'a absolument aucun intérêt.

On est toujours parfaitement en phase !

> Ceci dit, vous pouvez toujours demander à ce que Grisbi puisse faire 
> plusieurs « rapprochements » par jour, mais il va se poser d'abord la 
> question des dates. Le ferez-vous sur les dates d'opération, ou les 
> dates de valeur ? Ce choix est impacté nécessairement par l'ordre 
> d'affichage des opérations par la banque, et impacte celui par Grisbi. 
> Vous devrez donc aligner les dates dans Grisbi comme ce qu'écrit la 
> banque. Mais votre ticket de caisse ou de carte bancaire peut très bien 
> indiquer une date différente...

Me concernant (mais bien sûr, ce n'est qu'un choix personnel), les dates 
sont bien les dates des opérations.

> D'autre part, en faisant plusieurs « rapprochements » par jour, vous 
> allez vous contraindre à travailler beaucoup plus sur Grisbi. Avec les 
> risques d'erreurs augmentés. Et si vous constatez une erreur sur un 
> rapprochement, vous devrez vous mettre à refaire les rapprochements de 
> tous les jours où il y a de nouvelles opérations, ce qui va multiplier 
> le travail...

Là par contre, je ne suis pas d'accord.
Au contraire, en le faisant plusieurs fois par jour, je réduis le nombre 
d'opérations traitées à chaque fois.
Après, j'aime bien "valider" formellement ce que je viens de faire, et 
pour cela, le rapprochement (tel que proposé par Grisbi) donne cette 
validation.
Mais le travail n'est pas du tout plus long et/ou plus compliqué que de 
ne le faire qu'une fois par semaine (par exemple), au moins de mon point 
de vue.

> De toutes façons, ça peut être votre choix, mais quel est l'avantage de 
> tout ça ?

Comme je l'indique au-dessus, je préfère réduire le nombre d'opérations 
traitées à chaque fois plutôt que d'en faire un grand nombre de manière 
plus espacée.

> Enfin, c'est vous qui voyez... (:-)
> 
> Jean-Luc Duflot

Merci.

David.

> Le 16/03/2024 à 13:54, David BERCOT a écrit :
>> Bonjour Ludovic,
>>
>>>> Bonjour,
>>>
>>> Bonjour,
>>>
>>>> Tout d'abord, merci pour ce logiciel !
>>>> Il est vraiment extrêmement bien fait et je l'utilise 
>>>> quasi-quotidiennement.
>>>>
>>>> Ensuite, j'aurais un petit souhait (à moins qu'il n'y ait une raison 
>>>> qui m'échappe) : ne serait-ce pas possible de faire plusieurs 
>>>> rapprochements par jour sur un même compte ?
>>>> En effet, ceci m'arrive régulièrement et Grisbi bloque car je n'ai 
>>>> pas changé de jour.
>>>> Y a-t-il une raison à ce comportement ?
>>>> Serait-ce possible de l'autoriser éventuellement via une option dans 
>>>> les paramètres ?
>>>
>>> Je crois que le test est en place pour éviter les erreurs d’inattention.
>>> Je ne vois pas de problème technique à avoir plusieurs rapprochements
>>> le même jour.
>>
>> Je suis d'accord avec ça...
>>
>>> Je n'avais encore jamais vu ça. C'est votre banque qui vous envoie
>>> plusieurs relevés pour le même jour ?
>>
>> En fait, ma banque (BoursoBank pour ne pas la citer) fait les mises à 
>> jour en temps réel.
>> Donc, si je fais un rapprochement le matin, sur les opérations de la 
>> veille, je ne peux pas en faire un le soir, avec les opérations de la 
>> journée.
>>
>>> C'est un compte spécial avec beaucoup de transactions ?
>>
>> Non, un compte normal ;-).
>>
>> David.
>